25 der 130 von der EZB überprüften Banken haben nach Informationen von Insidern den Fitnesscheck der Branche nicht bestanden. 15 Institute steuerten bereits erfolgreich gegen. Souverän durch den Test ging die Deutsche Bank.
Wie die Nachrichtenagentur Reuters am Freitag von zwei mit den Interna des Bankenchecks vertrauten Personen erfuhr, haben 15 die zum Jahresende 2013 vorhandenen Kapitallöcher bereits geschlossen. Bei bis zu zehn Instituten müssten diese noch gefüllt werden.
Die Ergebnisse des Tests sollen am Sonntag um 12.00 Uhr veröffentlicht werden. Bis dahin kann es noch kleinere Veränderungen geben. Die Banken wissen seit Donnerstag um die Mittagszeit, wie sie angeschnitten haben.
Deutsche Bank besteht locker
Die Deutsche Bank hat den Stresstest der Europäischen Zentralbank (EZB) Finanzkreisen zufolge locker bestanden. Im simulierten Krisenfall kommt Deutschlands größtes Geldhaus nach den vorläufigen Ergebnissen auf eine harte Kernkapitalquote von 8,8 Prozent, wie zwei mit der Angelegenheit vertraute Personen der Nachrichtenagentur Reuters am Freitag sagten. 5,5 Prozent hätten gereicht, um die größte Prüfung europäischer Institute aller Zeiten zu bestehen. Die EZB will die Daten am Sonntag veröffentlichen, den Banken liegen sie seit Donnerstag vor. Reuters hat bereits aus Finanzkreisen erfahren, dass keiner der 24 deutschen Teilnehmer mehr sein Kapital erhöhen muss.
Zu den Wackelkandidaten im Stresstest zählen unter anderen die italienischen Banken Monte dei Paschi aus Siena und Carige aus Genua. Beide Aktien schossen am Freitag nach oben. Investoren wetteten darauf, dass die Probleme weniger gravierend sein könnten als befürchtet. Der Chef des italienischen Banken-Verbandes, Giovanni Sabatini, erwartet am Montag weitere Turbulenzen an den Märkten. Die Interpretation der Ergebnisse sei nicht einfach. Sabatini verwies darauf, dass die Banken des Landes in diesem Jahr – also nach dem Stichtag für den Stresstest – schon elf Milliarden Euro frisches Kapital aufgenommen hätten.
Der teilverstaatlichten irischen Bank Permanent TSB fehlen nach einem Bericht der „Irish Times“ nach dem Stresstest 800 Millionen bis eine Milliarde Euro. Ein Teil der Lücke könnte Analysten zufolge schnell gestopft werden: Der Staat ist mit 400 Millionen Euro Hybridkapital bei Permanent TSB engagiert, das in Eigenkapital umgewandelt werden könnte. Portugals Regierung äußerte sich hingegen „zuversichtlich und ruhig“, dass die drei Banken des Landes gut abgeschnitten hätten.
Insgesamt werden 130 Banken in der Euro-Zone von den Aufsehern durchleuchtet. Vor allem in Südeuropa wird mit einigen Problemfällen gerechnet. Die lange als Wackelkandidatin gehandelte HSH Nordbank wurde im Fitness-Check Insidern zufolge zwar schwer gebeutelt, hat diesen letztlich aber bestanden. Auch die Commerzbank ist Finanzkreisen zufolge durch. Nach einem Bericht der Nachrichtenagentur Bloomberg sind 25 Banken durch die Prüfung gefallen, die von der EZB entdeckten Kapitallöcher seien aber bei den meisten im Verlauf des Jahres bereits geschlossen worden. Mit etwa zehn Banken, die noch Lücken hätten, werde noch darum gefeilscht. Das drückte den europäischen Banken-Index nach unten.
Deutsche Bank gut gehandelt
Die Deutsche-Bank-Aktie verringerte nach dem Reuters-Bericht ihre Verluste. Einige Analysten hatten zuletzt Zweifel geäußert, dass das größte deutsche Geldhaus ohne seine jüngste, 8,5 Milliarden Euro schwere Kapitalerhöhung die Mindestschwelle von 5,5 Prozent überschritten hätte. Im Basis-Szenario, also ohne simulierte Krise, kommt das Institut Finanzkreisen zufolge gar auf ein komfortables Kapitalpolster von 12,6 Prozent – ebenfalls deutlich über den geforderten acht Prozent. Die Bank lehnte eine Stellungnahme ab.
Endgültige Zahlen stehen erst kurz vor der Veröffentlichung am Sonntagmittag fest, bis dahin laufen noch die Debatten mit den Banken. Die deutsche Finanzaufsicht BaFin erwartet eine turbulente Schlussphase. Es werde „noch den einen oder anderen Holperer“ geben, sagte BaFin-Chefin Elke König der „Börsen-Zeitung“ vom Freitag. „Daher wird es vor Publikation der Daten sicher noch die eine oder andere Korrekturschleife geben.“ Insgesamt zog sie eine positive Bilanz: „Wir haben trotz aller Hektik, die zum Schluss herrscht, alles in allem eine solide Überprüfung der Bilanzen, und wir haben ernst zunehmende Stresstest-Ergebnisse.“
